La Microfinance

Une forte croissance dans le monde En 2016

87 Milliards $ de Prêts (+12,6%)

1045 Institutions

111,7 Millions de Personnes

La Microfinance connait un développement important (une croissance à deux chiffres) depuis deux décennies.

Elle permet aujourd’hui l’inclusion financière à plus de 100Millions d’individus en majorité des femmes dans le monde notamment dans les pays pauvres.

En parallèle de ce développement, les Institutions de Microfinance font face à des défis majeurs notamment en ce qui concerne la Transformation de ces IMF en Etablissements financiers structurés ou en Banques, l’Efficacité Opérationnelle sur leurs Processus et l’amélioration de la Qualité de Service, La Transformation Digitale et les solutions Technologiques de paiement à distance.

Le Leasing

En Tunisie, une nouvelle circulaire de la Banque Centrale De Tunisie

En Tunisie,  les sociétés de Leasing sont soumises à la nouvelle circulaire de la Banque Centrale de Tunisie : la circulaire aux Banques et aux Etablissements financiers n°2016-06 relative au système de notation des contreparties.

Cette circulaire,  impose la mise en place d’un système de Notation interne des Contreparties sur plusieurs niveaux.

Le Factoring

En France, le Factoring est en forte croissance ,
dominé par les filiales bancaires!

Le secteur de l’affacturage français enregistre en 2015 une nouvelle progression significative de son activité.

Le chiffre d’affaires global de l’échantillon de 8 établissements réalisant à titre exclusif ou principal des opérations d’affacturage s’élève au 31/12/2015 à 237 milliards d’euros de créances achetées (+21 milliards d’euros de créances commerciales supplémentaires), soit une progression de 9,7 % en 2015 après le fort rebond (+14,1 %) de 2014.

Le Factoring est dominé par les filiales bancaires. En première ligne, on retrouve :

1/BNP Paribas Factor

2/Crédit Agricole Leasing & Factoring (Eurofactor)

3/CGA (Compagnie Générale d’Affacturage), filiale du groupe Société Générale

4/Natixis Factor, filiale du groupe BPCE

5/GE capital, premier acteur non bancaire.

D’autre part, de nouveaux acteurs Digitaux Innovants comme FinexKap développent fortement leur part de marché.

Notre Offre Globale

Strategy Accompany Consulting, Cabinet de conseil management Tunisie Afrique

Sélection de cas clients

objectif Objectif

Fixation des objectifs ambitieux de développement de la stratégie Commerciale et d’amélioration de sa part de marché d’une société de Leasing Tunisienne.

travaux Travaux réalisés

1.  Analyse du portefeuille d’engagements de la société

2. Benchmark par rapport aux données du secteur du leasing et la définition du marché cible

3. Définition des leviers internes de croissance et l’établissement de la feuille de route de leur mise en place

success Succès

Axes d’amélioration de l’activité commerciale et des leviers internes de croissance  définis et validés

objectifObjectif

Définition du plan de mise en œuvre opérationnel pour la transformation d’une institution financière tunisienne en Banque

travaux Travaux réalisés

Définition des chantiers opérationnels cible nécessaires pour le lancement de la nouvelle banque en coordination avec l’équipe projet et le top management  sur les axes suivants :

1. Vision stratégique

2. Modèle commercial

3. Modèle opérationnel

4. Systèmes d’informations

5. Ressources Humaines

Ces éléments ont permis d’alimenter le dossier d’agrément  et le plan de mise en œuvre opérationnel

success Succès

Proposition d’un plan de mise en œuvre détaillé pour le lancement de la nouvelle banque

objectif Objectif

Assistance dans le choix d’un Global Bancaire dans le cadre de la refonte du Système d’Information Métier de l’institution de microfinance tunisienne

travaux Travaux réalisés

1. Diagnostic de la couverture fonctionnelle et technique du SI Métier existant

2. Conduite des ateliers de collecte et d’analyse des besoins

3. Rédaction du cahier de charges (Questionnaires : Fonctionnel, Technique et Financier)

4. Dépouillement des offres reçues

5. Accompagnement à la négociation des offres avec les éditeurs short-listés

6. Assistance à la contractualisation

success Succès

Choix du Global Banking System finalisé et contractualisation clôturée

objectif Objectif

Accompagnement pour la mise en place d’un dispositif de gouvernance des risques au sein d’une société de Leasing Tunisienne

travaux Travaux réalisés

1. Diagnostic de la gouvernance des risques et proposition d’un plan d’action

2. Identification et analyse des risques financiers

3. Accompagnement du département de gestion des risques dans ses travaux

4. Elaboration d’une cartographie des risques opérationnels d’un processus pilote

success Succès

Dispositif de gouvernance des risques mis en place / Cartographie de R.O d’un processus pilote validée

Leadership

Mohamed Férid Moussa / Partner

+216 58 482 902
m.moussa@accompanyconsulting.net